Idade, horizonte e objetivo, qualificados antes da reunião com o consultor
Previdência privada é decisão de longo prazo, e a proposta certa depende de perguntas que a maioria dos primeiros contatos pula: qual a idade de quem pergunta, com quantos anos pretende se aposentar, se já tem plano em outra instituição, se declara imposto de renda completo ou simplificado. Sem essas respostas, o consultor começa a reunião do zero. O SDRBOT.ai faz essa triagem no WhatsApp assim que o lead chega, organiza idade, horizonte de contribuição e situação atual, e agenda a conversa com o consultor já com esse contexto pronto — a orientação sobre qual plano contratar continua sendo do profissional habilitado.
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Lead de vinte e poucos anos e lead a poucos anos da aposentadoria mandam a mesma mensagem "quero saber sobre previdência", mas têm horizontes de contribuição completamente diferentes — e sem perguntar a idade, a proposta chega igual para os dois.
Pessoa pede simulação de PGBL achando que é sobre dedução de imposto de renda, sem saber se declara completo ou simplificado, e a reunião com o consultor começa do zero porque ninguém perguntou isso antes.
Lead quer migrar de um plano de outra instituição e não sabe nem o nome do fundo que tem hoje — informação que o consultor precisa levantar antes de propor qualquer troca.
Uma conversa de verdade em previdência privada
O que ele qualifica antes de passar para você
- Idade e horizonte até a aposentadoria pretendida, que definem o tipo de estratégia de contribuição
- Se já tem plano em outra instituição ou seria o primeiro
- Declaração de IR completa ou simplificada, que direciona entre PGBL e VGBL
- Valor que pretende destinar à contribuição mensal, pra o consultor chegar com uma proposta compatível
o que chega no seu painel
Reunião com consultor agendada
- Idade
- 32 anos
- Horizonte
- Primeiro plano, aposentar por volta dos 60
- IR
- Declaração completa
- Agendado
- Quinta de manhã, com o consultor
Exemplo ilustrativo. Na sua conta o SDR é treinado com os detalhes reais do seu negócio.
Idade e horizonte, perguntados antes da proposta
Quem está no começo da vida contributiva e quem está próximo do objetivo de aposentadoria não deveriam receber a mesma proposta — mas recebem, quando ninguém pergunta idade e horizonte antes de marcar a reunião. O consultor então gasta parte do encontro descobrindo o que a triagem deveria ter levantado.
O SDR pergunta idade, se já tem previdência em algum lugar e com quantos anos a pessoa pretende se aposentar, ainda na conversa de WhatsApp. Essas respostas já separam quem está começando de quem está próximo do objetivo, antes mesmo de marcar horário.
PGBL ou VGBL depende de uma pergunta que o lead nem sabe que precisa responder
A diferença entre PGBL e VGBL passa pela forma como a pessoa declara o imposto de renda — completo ou simplificado — algo que a maioria de quem procura previdência pela primeira vez nunca parou pra associar ao tipo de plano.
O SDR pergunta isso durante a qualificação, junto com o restante do perfil, e a resposta já chega pronta pro consultor. A decisão entre PGBL e VGBL, e a simulação de rentabilidade que a acompanha, continuam sendo feitas pelo consultor certificado — o SDR só evita que a reunião comece sem essa informação básica.
Migração de outro plano, levantada com antecedência
Quando o lead já tem previdência em outra instituição e está pensando em migrar, o consultor precisa saber isso antes de montar qualquer proposta — o tipo de fundo atual e o tempo de contribuição já feito mudam a estratégia inteira.
O SDR pergunta se já existe um plano em andamento e recolhe o que o próprio lead sabe informar sobre ele, deixando essa informação anotada na conversa pra quando o consultor assumir — em vez do consultor descobrir isso só na reunião.
O que o seu time ganha
- Proposta começa do horizonte certoQuem está começando e quem está perto do objetivo recebem abordagens diferentes, desde a primeira mensagem.
- PGBL ou VGBL decidido antes da reuniãoA pergunta sobre declaração de IR já vem respondida quando o consultor assume.
- Consultor não começa do zeroIdade, objetivo e situação atual chegam prontos, sem repetir a triagem na ligação.
- Migração de plano levantada com antecedênciaQuando o lead já tem previdência em outro lugar, essa informação já está anotada.
Perguntas frequentes
O SDR recomenda qual plano contratar?
Não. Ele organiza idade, horizonte e situação declarada pelo lead, mas a recomendação de produto e a simulação de rentabilidade são feitas pelo consultor certificado. Previdência é decisão de longo prazo e exige orientação de quem tem habilitação pra isso.
Como funciona com quem já está perto da aposentadoria?
A pergunta sobre idade e horizonte serve exatamente pra separar esses casos: quem está a poucos anos de se aposentar entra numa conversa diferente de quem está começando agora, e ambos chegam ao consultor já identificados dessa forma.
O dado financeiro que o lead informa fica seguro?
O SDR registra só o que a própria pessoa escreve durante a conversa — idade, objetivo, situação de IR declarada — pra preparar o consultor. Esse histórico fica na conta da sua empresa, com controle de acesso por usuário, e não é usado pra treinar modelo.
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