Edad, horizonte y objetivo, calificados antes de la reunión con el asesor
Un plan de pensión privado es una decisión de largo plazo, y la propuesta correcta depende de preguntas que la mayoría de los primeros contactos se saltea: qué edad tiene quien pregunta, a qué edad piensa jubilarse, si ya tiene un plan en otra institución, si su régimen de impuestos le permite deducir el aporte. Sin esas respuestas, el asesor arranca la reunión desde cero. El SDRBOT.ai hace este triaje en WhatsApp apenas llega el lead, organiza edad, horizonte de aportes y situación actual, y agenda la conversación con el asesor ya con ese contexto listo — la orientación sobre qué plan contratar sigue siendo del profesional habilitado.
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Un lead de veintipocos años y otro a pocos años de jubilarse mandan el mismo mensaje — "quiero saber sobre el plan de pensión" —, pero tienen horizontes de aporte completamente distintos, y sin preguntar la edad, la propuesta les llega igual a los dos.
Una persona pide una simulación pensando solo en la deducción de impuestos, sin saber si su aporte calificaría para ese beneficio, y la reunión con el asesor arranca de cero porque nadie preguntó esto antes.
"Quiero traer mi plan de otra institución", sin siquiera saber el nombre del fondo que se tiene hoy — información que el asesor necesita reunir antes de proponer cualquier cambio.
Una conversación real en planes de pensión
Qué califica antes de pasarte el contacto
- Edad y horizonte hasta la jubilación pretendida, que definen el tipo de estrategia de aporte
- Si ya tiene un plan en otra institución o sería el primero
- Régimen de declaración de impuestos del lead, que define si el aporte puede deducirse y, con eso, el tipo de plan
- Monto que piensa destinar al aporte mensual, para que el asesor llegue con una propuesta compatible
lo que llega a tu panel
Reunión con asesor agendada
- Edad
- 32 años
- Horizonte
- Primer plan, jubilarse alrededor de los 60
- Impuestos
- Deduce aportes — a confirmar con el asesor
- Agendado
- Jueves por la mañana, con el asesor
Ejemplo ilustrativo. En tu cuenta el SDR se entrena con los detalles reales de tu negocio.
Edad y horizonte, preguntados antes de la propuesta
Quien apenas empieza su vida de aportes y quien está cerca del objetivo de jubilarse no deberían recibir la misma propuesta — pero la reciben, cuando nadie pregunta edad y horizonte antes de agendar la reunión. El asesor termina usando parte del encuentro en descubrir lo que el triaje debería haber levantado.
El SDR pregunta la edad, si ya tiene un plan en algún lado y a qué edad la persona piensa jubilarse, todavía en la conversación de WhatsApp. Esas respuestas ya separan a quien está empezando de quien está cerca del objetivo, incluso antes de agendar un horario.
El tipo de plan depende de una pregunta que el lead ni sabe que tiene que responder
La diferencia entre los tipos de plan pasa por si el aporte se puede deducir de impuestos o no — algo en lo que la mayoría de quienes buscan un plan de pensión por primera vez nunca se puso a pensar.
El SDR pregunta esto durante la calificación, junto con el resto del perfil, y lo que el lead sepa responder ya llega anotado para el asesor. La decisión entre un tipo de plan y otro, y la simulación de rentabilidad que la acompaña, la sigue haciendo el asesor certificado — el SDR solo evita que la reunión arranque sin esta información básica.
Migración desde otro plan, relevada con anticipación
Cuando el lead ya tiene un plan de pensión en otra institución y está pensando en migrar, el asesor necesita saber esto antes de armar cualquier propuesta — el tipo de fondo actual y el tiempo de aportes ya hechos cambian toda la estrategia.
El SDR pregunta si ya existe un plan en curso y reúne lo que el propio lead sabe informar sobre él, dejando esa información anotada en la conversación para cuando el asesor la retome — en lugar de que el asesor se entere de esto solo en la reunión.
Qué gana tu equipo
- Quien empieza ahora y quien está cerca del rescateQuien está empezando y quien está cerca del objetivo reciben enfoques distintos, desde el primer mensaje.
- El tipo de plan, orientado antes de la reuniónEl régimen de impuestos del lead ya está relevado cuando el asesor entra en la conversación.
- El asesor no arranca de ceroEdad, objetivo y situación actual llegan listos, sin repetir el triaje en la llamada.
- Migración de plan relevada con anticipaciónCuando el lead ya tiene un plan en otro lado, esa información ya está anotada.
Preguntas frecuentes
¿El SDR recomienda qué plan contratar?
No. Organiza la edad, el horizonte y la situación declarada por el lead, pero la recomendación de producto y la simulación de rentabilidad las hace el asesor certificado. Un plan de pensión es una decisión de largo plazo y exige la orientación de alguien habilitado para eso.
¿Cómo funciona con quien ya está cerca de jubilarse?
La pregunta sobre edad y horizonte sirve exactamente para separar estos casos: quien está a pocos años de jubilarse entra en una conversación distinta de quien apenas está empezando, y ambos llegan al asesor ya identificados de esa forma.
¿El dato financiero que informa el lead queda seguro?
El SDR registra solo lo que la propia persona escribe durante la conversación — edad, objetivo, régimen de impuestos declarado — para preparar al asesor. Ese historial queda en la cuenta de tu empresa, con control de acceso por usuario, y no se usa para entrenar ningún modelo.
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