Cotización, renovación y siniestro, cada uno tratado como corresponde en WhatsApp
Las firmas de seguros lidian con tres momentos muy distintos en la misma bandeja de mensajes: quien está cotizando un seguro nuevo, quien necesita renovar antes del vencimiento y quien está reportando un siniestro y necesita ayuda ahora. Tratar los tres de la misma forma es lo que hace que una póliza venza sin aviso y que un siniestro espere en la fila de cotización. El SDRBOT.ai reconoce cuál es cuál: reúne los datos de cotización según el tipo de seguro, envía el recordatorio de renovación en el plazo que definas y detecta el reporte de un siniestro para derivarlo directo a un humano, sin seguir un guion de venta en un momento que no es de vender.
Crear mi SDR gratis →Qué traba la atención hoy
La póliza vence y nadie llama a tiempo para renovarla; el asegurado solo se acuerda cuando necesita usar el seguro y descubre que ya caducó.
Un lead pide cotización de seguro de vehículo mandando solo la placa, sin año ni tipo de uso, y el corredor pierde tiempo volviendo a preguntar lo que debía haber llegado en el primer mensaje.
Un asegurado choca el vehículo y escribe al WhatsApp de la firma buscando ayuda, pero cae en la misma fila de quien solo está cotizando — y espera igual que alguien sin ninguna urgencia.
Una conversación real en seguros
Qué califica antes de pasarte el contacto
- Tipo de seguro (vehículo, vida o salud) y los datos que cada uno exige para cotizar
- Si es póliza nueva o renovación, y de qué aseguradora, cuando corresponda
- Perfil de uso (conductor principal, dependientes, beneficiarios), que cambia la cobertura recomendada
- Si el mensaje es una cotización o un siniestro en curso, para decidir si sigue con el SDR o va directo a un humano
lo que llega a tu panel
Cotización lista
- Seguro
- Vehículo
- Placa
- ABC-1234 · 2021
- Póliza
- Renovación (venció el año pasado)
- Próximo paso
- La firma envía las opciones de cobertura
Ejemplo ilustrativo. En tu cuenta el SDR se entrena con los detalles reales de tu negocio.
Cotización con los datos que faltan, no con los que sobran
El seguro de vehículo pide placa, año, tipo de uso y si quien escribe es el conductor principal. El seguro de vida pide edad y el valor de cobertura pretendido. El seguro de salud pide número de beneficiarios y si es un plan individual o empresarial. Pedir todo esto de una vez, sin orden, hace que la cotización parezca un formulario — y es ahí donde buena parte de los leads desaparece a mitad de la conversación.
El SDR sigue el guion correcto para cada tipo de seguro, una pregunta a la vez, y solo pasa la conversación a la firma cuando la cotización está completa — sin que falte el dato que obligaría a volver a preguntar.
Renovación recordada antes del vencimiento, no después
Una póliza que vence sin aviso es el motivo más común por el que un asegurado descubre, justo en el momento del siniestro, que ya no tenía cobertura. Recordar la fecha exacta de cada póliza es la tarea que primero se cae de la lista cuando el día de la firma se complica.
El SDRBOT.ai envía el recordatorio de renovación solo, en el plazo que configures antes del vencimiento, y ya arranca la conversación de renovación con quien responde — sin depender de que alguien se acuerde de revisar la planilla de vencimientos de ese mes.
El siniestro no espera en la fila de cotización
Quien está reportando un siniestro no está en una etapa de venta — está en un mal momento, y necesita una respuesta rápida de una persona, no un guion de calificación. Tratar las dos cosas de la misma forma es el error más caro que comete una firma de seguros en WhatsApp.
El SDR reconoce cuándo el mensaje es sobre un siniestro en curso e interrumpe el guion comercial al instante, pasando la conversación directo a un humano de la firma — sin hacer que el asegurado responda preguntas de cotización en un momento que no es ese.
Qué gana tu equipo
- La cotización sale completa desde la primera vezEl SDR pregunta los datos que el corredor tendría que pedir de vuelta.
- Renovación recordada antes del vencimientoEl aviso sale solo, sin depender de que alguien revise la planilla de pólizas.
- El siniestro nunca espera en la fila de cotizaciónQuien escribe sobre un siniestro queda identificado y pasa directo a un humano.
- La firma entra a la conversación con la cotización listaPlaca, perfil y cobertura de interés ya llegan anotados, sin repetir preguntas.
Preguntas frecuentes
¿El SDR cierra la póliza solo?
No. Reúne los datos de cotización y el interés declarado, pero el cierre — con el análisis de riesgo y las condiciones de la aseguradora — lo hace el corredor. El SDR agiliza la entrada de la cotización, no reemplaza esa etapa.
¿Y si el lead está reportando un siniestro, no pidiendo una cotización?
El SDR está entrenado para reconocer ese tipo de mensaje y pasa la conversación directo a un humano de la firma, sin seguir el guion de cotización. Un siniestro siempre se trata como urgente, nunca como un lead más en la fila.
¿El dato de salud del asegurado, en el caso del seguro de salud, queda seguro?
El SDR registra solo lo que el propio lead informa en la conversación — edad, número de beneficiarios, si es plan individual o empresarial — para armar la cotización. Ese historial queda en la cuenta de tu firma, con control de acceso, y no reemplaza la declaración de salud formal que exige la aseguradora.
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