Cotação, renovação e sinistro, cada um tratado do jeito certo no WhatsApp
Corretora de seguros lida com três momentos muito diferentes na mesma caixa de mensagens: quem está cotando um seguro novo, quem precisa renovar antes do vencimento e quem está relatando um sinistro e precisa de ajuda agora. Tratar os três do mesmo jeito é o que faz apólice vencer sem aviso e sinistro esperar fila de cotação. O SDRBOT.ai reconhece qual é qual: coleta os dados de cotação por tipo de seguro, dispara o lembrete de renovação no prazo que você definir e identifica relato de sinistro para passar direto a um humano, sem seguir roteiro de venda numa hora que não é de vender.
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Apólice vence e ninguém liga a tempo pra renovar, o segurado só lembra quando precisa acionar o seguro e descobre que caducou.
Lead pede cotação de seguro auto mandando só a placa, sem ano nem uso do carro, e o corretor perde tempo voltando pra perguntar o que devia ter vindo na primeira mensagem.
Segurado bate o carro e manda mensagem no WhatsApp da corretora buscando ajuda, mas cai na mesma fila de quem só está cotando — e espera igual quem não tem pressa nenhuma.
Uma conversa de verdade em seguros
O que ele qualifica antes de passar para você
- Tipo de seguro (auto, vida ou saúde) e os dados que cada um exige pra cotar
- Se é apólice nova ou renovação, e de qual seguradora, quando for o caso
- Perfil de uso (condutor principal, dependentes, beneficiários), que muda a cobertura recomendada
- Se a mensagem é uma cotação ou um sinistro em andamento, pra decidir se segue com o SDR ou vai direto pro humano
o que chega no seu painel
Cotação pronta
- Seguro
- Auto
- Veículo
- Placa ABC1D23 · 2021
- Apólice
- Renovação (venceu ano passado)
- Próximo passo
- Corretora envia as opções de cobertura
Exemplo ilustrativo. Na sua conta o SDR é treinado com os detalhes reais do seu negócio.
Cotação com os dados que faltam, não com os que sobram
Seguro auto pede placa, ano, uso do carro e se quem fala é o condutor principal. Seguro de vida pede idade e valor de cobertura pretendido. Seguro saúde pede número de beneficiários e se é plano individual ou empresarial. Pedir isso tudo de uma vez, fora de ordem, deixa a cotação parecendo um formulário — e é nesse ponto que boa parte dos leads some no meio da conversa.
O SDR segue o roteiro certo pra cada tipo de seguro, uma pergunta de cada vez, e só passa pra corretora quando a cotação está completa — sem faltar o dado que obrigaria a corretora a voltar e perguntar de novo.
Renovação lembrada antes do vencimento, não depois
Apólice que vence sem aviso é o motivo mais comum de segurado descobrir, na hora do sinistro, que não tinha mais cobertura. Lembrar da data certa pra cada apólice é tarefa que sai da lista de prioridades quando o dia da corretora aperta.
O SDRBOT dispara o lembrete de renovação no prazo que você configurar antes do vencimento, sozinho, e já inicia a conversa de repactuação com quem responde — sem depender de alguém lembrar de olhar a planilha de vencimentos daquele mês.
Sinistro não espera fila de cotação
Quem está relatando um sinistro não está numa etapa de venda — está numa hora ruim, e precisa de resposta rápida de gente, não de roteiro de qualificação. Tratar as duas coisas do mesmo jeito é o erro mais caro que uma corretora comete no WhatsApp.
O SDR reconhece quando a mensagem é sobre um sinistro em andamento e interrompe o roteiro comercial na hora, passando a conversa direto pra um humano da corretora — sem fazer o segurado responder pergunta de cotação num momento que não é esse.
O que o seu time ganha
- Cotação sai completa da primeira vezO SDR pergunta os dados que o corretor precisaria pedir de volta.
- Renovação lembrada antes do vencimentoO aviso sai sozinho, sem depender de alguém olhar a planilha de apólices.
- Sinistro nunca espera fila de cotaçãoQuem escreve sobre um sinistro é identificado e passado direto pra um humano.
- Corretora entra na conversa com a cotação prontaPlaca, perfil e cobertura de interesse já chegam anotados, sem repetir pergunta.
Perguntas frequentes
O SDR fecha a apólice sozinho?
Não. Ele coleta os dados de cotação e o interesse declarado, mas o fechamento — com a análise de risco e as condições da seguradora — é feito pelo corretor. O SDR agiliza a entrada da cotação, não substitui essa etapa.
E se o lead está relatando um sinistro, não pedindo cotação?
O SDR é treinado para reconhecer esse tipo de mensagem e passa a conversa direto para um humano da corretora, sem seguir o roteiro de cotação. Sinistro é sempre tratado como urgente, não como um lead na fila.
Dado de saúde do segurado, no caso de seguro saúde, fica seguro?
O SDR registra só o que o próprio lead informa na conversa — idade, número de beneficiários, se é plano individual ou empresarial — pra montar a cotação. Esse histórico fica na conta da sua corretora, com controle de acesso, e não substitui a declaração de saúde formal exigida pela seguradora.
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